Portefeuilles
Kiezen voor de dienstverlening van Dohmen & Otten Vermogensbeheer is kiezen voor een vermogensbeheerder met visie en beleid die volledig onafhankelijk en objectief is en uw wensen centraal kan stellen.

De ontwikkelingen van uw portefeuille kunt u rechtstreeks volgen via onze internetsite. Aan het eind van elk kwartaal ontvangt u een gedetailleerde, maar zeer overzichtelijke, kwartaalrapportage. Op deze rapportage staan duidelijk de rendementen en mutaties in uw portefeuille met bijbehorende kosten en opbrengsten vermeld.

Minimaal één maal per jaar worden tijdens een persoonlijk onderhoud uw vermogensontwikkeling en uw beleggingsuitgangspunten geëvalueerd en wordt de strategie indien nodig aangepast aan uw persoonlijke omstandigheden.

De professionals van Dohmen & Otten Vermogensbeheer streven bij het beheer van uw portefeuille naar een optimaal rendement. Dit is echter niet altijd het hoogst haalbare rendement. Iedere belegger is verschillend en heeft een andere interpretatie van risico. Samen met u proberen wij steeds een balans te vinden tussen een optimaal rendement en het te lopen risico.

De te behalen rendementen en eventuele tussentijdse waardeschommelingen van uw portefeuille worden voor een groot gedeelte bepaald door de keuze van verdeling van het vermogen over verschillende beleggingscategorieën, zoals obligaties, aandelen en vastgoed. Iedere belegger is wettelijk verplicht om aan te geven hoe hij zijn vermogen wenst te verdelen over deze verschillende categorieën. De te maken keuzes zijn vastgelegd binnen een aantal zogenoemde risicoprofielen. Dohmen & Otten Vermogensbeheer hanteert vier risicoprofielen: inkomsten, defensief, klassiek en offensief.

Vanaf een bedrag van € 100.000,- kan men kiezen om het vermogen door Dohmen & Otten Vermogensbeheer te laten beheren. Hierbij kan een keuze gemaakt worden uit een aantal alternatieven waarbij de belangrijkste criteria onderstaande componenten zijn:

1. De mate van veiligheid van de hoofdsom
2. De mate van inkomenszekerheid
3. De kans op vermogensgroei

Dohmen & Otten Vermogensbeheer heeft een aantal plannen ontwikkeld die als basis dienen voor (een gedeelte van) uw portefeuille en die in het verleden zowel bij stijgende als bij dalende beurzen hun waarde hebben bewezen.

Om bovenstaande keuzes te vergemakkelijken en om ook kleinere vermogens voldoende te kunnen spreiden heeft Dohmen & Otten Vermogensbeheer een zevental alternatieven uitgewerkt (Mosae portefeuilles) die in het verleden zowel bij stijgende als dalende beurzen hun waarde hebben bewezen en een goede spreiding waarborgen.

Mosae portefeuilles
Verantwoord en beschermd beleggen voor nu en in de toekomst
Belangrijke kenmerken bij de Mosae Plannen zijn het beperken van de fluctuaties in het belegde vermogen, het inzetten op de kans op koerswinst van de aandelenindices en het behalen van een absoluut positief rendement. Afhankelijk van de verdeling tussen garantiefondsen, indexfondsen, vastrentende waarden en onroerend goed beleggingsfondsen wordt een hoger of lager direct inkomen gegenereerd uit het vermogen. Deze verdeling tussen de beleggingscategorieën is van belang voor de mate van tussentijdse fluctuaties van de hoofdsom. Binnen de verschillende portefeuilles zal bij een stijging van de aandelenbeurzen meer of minder worden geprofiteerd van deze koersstijging. Bij een daling van de aandelenbeurzen zal in meer of mindere mate een bescherming worden geboden tegen deze koersdalingen.

Individuele portefeuilles
Bij grotere vermogens dienen de Mosae portefeuilles als uitgangspunt. Door de grootte van het vermogen is het mogelijk om de portefeuilles uit te breiden met individuele aandelen (eventueel in combinatie met opties), optiestrategieën en andere interessante beleggingsmogelijkheden.